长沙女子卖二手黄金卷入电诈案，黄金没了，卡也被冻结了

“我女朋友在二手交易平台上把100多克黄金卖给了一个陌生女子，设定价格是6.5万元，收到钱后，（女朋友）银行卡被冻结了。”近日，长沙市民安先生向潇湘晨报记者讲述了这起事件。

安先生告诉记者，他后来了解到，女友黄女士的银行卡被冻结的原因是她的银行卡被盗取资金。 “我们不知道这些资金是欺诈性的。”安先生和女友希望警方能够尽快查清事实，解冻女友的银行卡。

不熟悉的买家上线要求绕过平台进行交易

11月10日晚，一名买家通过二手交易平台联系黄女士。 “对方想买我女朋友的手链。”安先生称，黄女士同意对方以6.5万元的价格完成交易。 “这块黄金的净重是100.94克，我女朋友也向对方告知了珠宝的一些细节，买家说第二天她丈夫会过来提货。”次日下午，对方通过支付平台将1000元押金转给黄女士。

值得一提的是，从交易一开始，双方就绕过了平台。起初，黄女士建议可以直接通过某支付平台的二维码转账，但买家告诉她，“陌生人大额转账不能转账多少钱，还会有风控提示”。因此，交易只能通过银行卡转账的方式进行。双方通过电话取得了联系。 “我女朋友在电话那头听到了一个女孩的声音，于是她把她的银行卡号和我的家庭住址发了过来。”

11日下午5点左右，黄女士的银行卡收到了6万元的付款。买家表示，剩下的4000元是通过某支付平台转给女友的，还说老公晚上要跟老板喝酒，来不了，已经叫了差事来接。并要求我们将黄金装箱准备发货。“当晚6点20分，黄女士收到买家的消息，称“东西（黄金）已收到。”

随后，黄女士想将银行卡内的钱转至支付宝，却发现卡已被冻结。 “第二天（12日），我们去银行得知，该卡已被岳阳八子门派出所冻结。警方称，接到举报，有人被骗了6万元。经调查，他们发现这6万元被骗到了我们的卡上。”

记者了解到，长沙警方已联系岳阳警方，被骗资金确实已转入黄女士的银行卡。

此次交易存在诸多疑点。希望银行卡尽快解冻。

“我们根本不知道这笔钱是诈骗资金，也不知道买家的真实身份。现在我的黄金已经被卖了，银行卡也被冻结了，给我们的生活带来了很大的不便。” ”。银行卡被冻结后，安先生和女友也报了案。

事后，安先生发现这笔交易存在诸多疑点。 “买家从一开始就没有打算通过平台进行交易，而是坚持通过银行卡转账。买家一开始说要线下提货，后来又打电话去办事。自始至终，两人各方从未见过面。”安先生告诉记者，警方帮忙调取监控录像，发现是一名男子从跑腿小弟手中拿走了货物。

20日，记者拨打买家电话，显示该号码属于佛山，并不断提示“您拨打的用户暂时无法接通”。 “无论我怎么打电话，都打不通。”安先生称，他已向长沙、岳阳警方寻求帮助，也联系了律师。

“我现在只是想曝光这件事，防止更多的人上当受骗。”安先生表示，他也希望警方能够尽快查明事实，让女友的银行卡尽快解冻。

律师：银行卡解冻需要提供这些材料

湖南瑞邦律师事务所执行主任刘明表示，卖家在不知道对方真实身份和资金来源的情况下，通过合法平台正常销售二手货，并向对方收取货款。这种行为并不违法。

当事人对公安机关查封、扣押资金有异议的，可以凭交易记录等相关证据证明交易合法性，并向公安机关提出书面申请和证据，请求公安机关查封、扣押资金。公安机关解除查封、扣押该款物的措施。

刘明提醒市民，在网络平台交易时，一定要通过正规平台进行交易，并保留相关证据，以免陷入“洗钱”陷阱。

提醒

警惕黄金交易陷阱

“警察同志，有人在网上联系我购买黄金，我觉得他的行为有点可疑……”近日，炎陵县一金店老板报警称，有人在网上联系他购买价值超过100万元的黄金首饰。 6万元。 ，但我并没有亲自来店里提货。感觉和之前警方在店里宣传的电子诈骗套路很相似。

接到报警后，鄢陵公安民警很快锁定了犯罪嫌疑人李某。当李某从金店一次取走价值6万余元的黄金首饰并联系同伙王某时，警方迅速出击，将两人抓获。群众控制住，当场查获价值6万余元的黄金首饰。

经查，犯罪嫌疑人李某、王某系该诈骗团伙雇佣的一线“司机”。他们通过某种软件接到家人的指令，从广西打车到鄢陵一家金店，领取相应的黄金首饰，然后交给上级联系人。目前，两人已被依法采取刑事强制措施。

办案过程中，警方通过金店的付款信息发现，向店主支付6万余元的人并非诈骗团伙成员，而是倪女士。诈骗犯欺骗了倪女士的信任，要求她将钱转入他提供的账户。民警立即联系银行，立即为倪女士进行了保护性止付，挽救了13万余元的经济损失。

目前，诈骗分子不断创新作案手段，采用“线上诈骗”+“线下提现”+“网约车配送”组合模式实施诈骗，且手段比以往更加隐蔽。诈骗分子以各种理由要求受害人到银行柜台取款、购买实物、黄金或香烟等高价值且易于流通的物品，以及使用出租车、滴滴、货拉拉等网约车服务提供“快速交货”或“闪送”。 “服务、邮寄、跑腿等，运送到异地指定地点，安排人员交给网约车司机，在未见面、未到场的情况下将现金或黄金带走，赃款终于成功转移。

此类案件一般具有以下特点：人货分离，下单人只送货，不搭车；包裹（现金或黄金）通过出租车、滴滴、啦啦出行和其他网约车服务交付，通常装在纸箱和文件袋中，并用胶带密封。包裹上往往标有“重要文件、贵重物品、电子产品，严禁拆封，后果自负”等字样；包裹上车后，下单人会对送货车辆和司机拍照，并询问司机的真实电话号码；送货地点一般为省内外城市或周边省份，送货距离一般在200公里以内，票价不议价。价格也可能上涨；接收包裹的人通常戴着帽子、口罩和眼镜来隐藏自己的面部特征。