关乎“钱袋子” 这些反诈实例请参考——重庆渝北银座村镇银行反诈进行时

临近年底，是人们闲置资金相对充足的时期，也是电信诈骗案件高发的时期。作为反舞弊防控的第一道防线，近年来，金融机构坚守财务责任，提高反舞弊精准度，强化风险防控，推进舞弊“资金链”管理，构筑起坚实的反诈骗、反诈骗“防护网”，全力保护人民群众的“钱袋子”。

近日，记者获悉，重庆渝北银座村镇银行进一步加强反欺诈工作部署。为了更好地保护人们的“钱袋子”，银行在生活和业务的各个场景中强化了反欺诈保护网络，反欺诈工作不断开展。中间。

识破APP欺诈，保护人民财产安全

重庆渝北银座村镇银行的反诈骗工作不仅仅局限于柜台或大堂。银行工作人员也在日常工作中充分发挥反欺诈专业知识和精准性，尽职尽责地保护客户和公众的资金财产安全。

该行相关负责人向记者讲述了前不久在陇西支行发生的一起事件。

“小伙子，你在银行工作，比较懂行，能帮我看看如何注册这个软件吗？”重庆渝北银座村镇银行陇西支行一名工作人员刚进车库门就被负责收费的张大爷拦住。

“工作人员看到手机上写着‘xx分享财富’几个字，立刻警觉起来，向老人询问详情。”该银行相关负责人告诉记者，按照张叔叔的口头指示，下载这个APP注册登录，即可获得现金奖励，符合条件即可提取现金，还可以获得高额利息。投资1000元。想到初期投入不多，张大爷感动不已。

工作人员搜索查询该APP后，首页显示了反欺诈中心的风险提示。随后，他们向张大爷展示了相关信息，并讲解了此类诈骗的流程和方法。基本上都是需要用户投入时间和精力，最后才能使用。 “沉没成本”效应要求用户转移资金进行欺诈。

听完工作人员的解释后，张大爷立即放弃了软件注册，及时避免了经济损失。

防止账单欺诈并获得感谢

目前票据诈骗案件数量还比较少。重庆渝北银座村镇银行相关负责人表示，该行加强业务风险防控，工作人员依靠专业精神帮助客户识别风险，建立金融保障屏障，维护客户财产利益。 。

“为什么你们银行的网上银行查不到别人给我开的账单？”近日，一名男子急忙来到重庆渝北银座村镇银行总行营业部询问账单问题。

银行票据专员立即详细询问具体情况，客户拿出四张承兑汇票打印图片：“这四张票据是对方要付给我的货款，他们说已经转给我了，但无法在您的网上银行上查看。” ，也无法接受。”

票据专员立即查看系统中四张票据的流通状态，发现这些票据并非正常的背书转账，而是对方发起的担保申请（即让收款人成为票据支付的担保人）。

“还好我来问你了，如果我签了收据，我就负责担保，这是一张一千万的账单！”客户心有余悸地向账单专员表示感谢，并在银行工作人员的建议下提交了申请。警察。公安案件立案受理后，银行协助并提供了相关证据和记录。

警方与银行合作拦截欺诈资金

近日，重庆渝北银座村镇银行总行营业部工作人员在接待男子办理现金取款时触发系统风险提示。

该银行工作人员立即将异常情况向银行总部报告，得知该男子不久前刚刚抵达银行龙溪支行办理取款事宜。陇西分行发现账户状态异常，联系反诈骗中心，男子见提款不成功，立即前往银行总行营业部再次办理提款。

总部业务部工作人员立即联系反欺诈中心。根据银行提供的线索，警方认定该男子为电信网络诈骗犯罪嫌疑人。 10分钟后，民警赶到，将嫌疑人带走调查。该银行成功协助警方截获诈骗资金2万余元。

一直以来，我行落实防范电信网络诈骗的各项工作部署和要求，加强管控和协作，做好银行账户风险防控，推进诈骗相关‘资金链’治理，维护金融安全。安全稳定，保护了人民群众。财产安全。”重庆渝北银座村镇银行相关负责人告诉记者。（通讯员陈越供稿）

来源 |农村金融时报

作者|曹培元

制作|张欣

回顾|刘媛媛

编辑|田东上官梦露

最终审判|张宜良