卖手机收到货款却成了“赃款”？网络二手交易出现诈骗新方式

在二手交易中，同时付款和发货已经成为人们的默认规则。然而，即使银行账户收到货款，也可能是“盗钱”，很多市民在二手交易过程中就已经“屈服”了。

近日，上海市民林先生反映，他在二手平台出售手机时，买家提出将钱直接转入他的银行卡，他没有多想就答应了。结果，林先生的银行卡在收到转账后不久就被警方冻结。原来，他收到的货款并非来自买家，而是另一名电子诈骗受害人被骗的资金。

正常买卖手机收到的货款怎么会变成“赃款”呢？银行卡也被冻结，林先生的日常消费也受到影响。这实际上涉及电信诈骗的洗钱链条。

出售闲置物品并收取诈骗资金

今年9月，林先生通过闲鱼出售了闲置的iPhone 16 pro max手机。买家A（昵称：哈莫兴vlog的奶酪）高兴地给林先生发了私信，要求与他微信联系，并告诉林先生希望直接通过银行转账，然后通过跑腿提货。买家A的微信性别为女性，头像为女生自拍照。林先生爽快地答应了。 9月30日中午12点19分，买家A告诉林先生，钱已经存入账户。林先生查看手机，发现转账姓名是个男性名字，但他没有多想，“一只手付款，另一只手送货”，然后将手机交给了跑腿者。男生。

△ 林先生与买家A的通讯记录，目前闲鱼账号和微信账号已被屏蔽。

正当林先生以为这笔交易一切顺利时，意想不到的事情发生了：下午1点，股市即将开市。当林先生用银行卡向股票账户转账时，发现银行卡无法转账。

林先生立即联系浦发银行工作人员，工作人员称该银行已被外省市公安机关冻结。林先生拨打了当地热线电话询问具体情况。直到国庆假期结束后，他才联系了公安机关。原来，真正的付款人并不是买家A，而是另一名银行卡被盗并付款的居民。当林先生回去联系买家A时，发现他并不知道自己的真实身份。当他向跑腿买家询问地址时，发现跑腿只将手机放在丰巢柜子里，无法再追踪手机和买家A的身份。下落。

银行卡被冻结的20多天里，林先生的生活受到了很大影响：房贷无法扣除，只能要求银行另开账户，家人可以代他转账。他不能使用他的银行卡进行日常开支或商业交易。转钱，孩子的补习班也要交……

△林先生的银行卡被冻结，显示其使用受到限制。

与林先生的经历类似，胡先生于10月7日在二手交易平台上挂牌了同款苹果手机，随后也遇到了同样的情况：买家以“直转”为由要求胡先生提款。公司采购”。我给出了自己的银行卡账号和姓名，要求送到某小区门口。然而三天后的凌晨，胡先生收到了建设银行的短信，告知他的银行账户因诈骗被上海闵行区公安局冻结。民警告知胡先生，收取的手机费为1万元。这笔钱是从闵行区的一位居民那里被骗的。当胡先生继续询问被骗人的情况时，警方表示不方便透露案件的具体细节。胡先生急于办理抵押贷款，于是于11月6日直接退还对方1万元。由于银行卡仍处于冻结状态，所以这笔钱直接通过对方的支付宝付款码转入。闵行警方表示，退款后将尽快退款。银行提交解冻通知。

△其中一位卖家收到的银行卡被冻结后的情况说明。

除了销售最新款手机外，不少销售二手奢侈品的个人卖家也被“针对”。在广东销售摩托车的徐先生在二手平台上挂牌出售自己的劳力士手表，标价为15.3万元。随后，一位卖灯饰的买家联系上他，自称叫“浩哥”。他也表现出了真诚的购买意向。讨价还价2000元后，他表示妻子会线下提货。两天后，浩哥的妻子来到店里查看手表的状况，但她并不打算付费提货。相反，她告诉徐先生，她丈夫正在接待顾客，稍后付款，而她则去附近吃饭。过了一会儿，徐先生通过银行转账收到了15.1万元的款项。一两分钟后，那位女士回到店里，拿走了手表。

第二天下午，徐先生去回收摩托车，却发现自己的银行卡已被警方冻结。当他再次联系“浩哥”时，“浩哥”却始终没有回应。警方告诉徐先生，他卡内的款项实际上是保山一居民骗取的“电信诈骗”款项。受害人被骗共计70万余元，其中15.1万元被转给徐先生。徐先生随后得知，自己已成为电信诈骗分子洗钱的“工具”。后来，当他查看监控时，发现前来领取手表的女士正在有意识地躲避镜头。

警惕诈骗者通过二手交易洗钱

记者联系了10多名有相同经历的市民，发现这背后是电信诈骗和洗钱的新手段。

自2020年推出“断卡”操作以来，诈骗分子又迂回地找到了新的“洗钱手段”，即通过买卖二手保值品的方式。它们的价格高，可以快速套现，资金流转快速且不易。追踪。诈骗分子在进行交易时，往往表现出强烈的购买意愿，往往夹杂着日常聊天等内容，从而骗取公民的信任。

这些所谓的买家往往以二手平台交易需要手续费、自己的支付宝有限额、公司财务直接转账等为由，获取卖家的银行卡信息，并用这张银行卡作为收款账户电信诈骗资金“洗钱”。您可以直接从卖家处领取贵重物品。所以，真正的付款人其实是分散在全国各地的受骗民众……

△所谓买家为了避免在平台上直接交易，以各种理由向卖家索要银行账户信息。

记者初步审核发现，诈骗者冒充买家的二手平台账号有数十个，不少账号被封禁后更改了部分昵称再次进行诈骗。

从反欺诈角度来看，冻结银行卡是防范违法犯罪、固定风险资金的必要手段。公安机关接到举报后，将对涉及风险的相关账户采取“止付”、“冻结”等措施。骗子利用银行卡冻结的敏感性和及时性，将受骗者的“火力”引向二手卖家，进而获得易于出售的实物，然后出售获利，以逃避警方追踪。

盈科律师事务所沈志刚律师长期关注刑事案件中银行卡冻结问题。他表示，根据《最高人民法院关于执行刑事判决涉财部分的若干规定》，他人善意骗取的财物将不予追回。因此，市民若遇到上述骗局，发现银行卡被冻结，应提交相关材料证明交易真实性，并整理与买家的聊天记录、交易凭证、银行对账单等.，以便随后向警方证明交易过程中没有任何事情。不存在过错或恶意，不存在与买家串通或串通的情况，收取的货款是交易所得。

对于公民来说，在进行交易时，应尽可能通过平台进行交易。如果确实需要进行转账交易，还应仔细核对汇款人的账户信息，确保账户名称、账号、开户行等与买家身份一致。尤其需要警惕现场购买者与实际付款者的不一致。